Consulenza finanziaria: il fee only garantisce investimenti finanziari sicuri

In Copernico, grazie alla direttiva Mifid il promotore finanziario può diventare consulente a parcella. Con maggiori garanzie per il cliente sulla gestione titoli e maggiori soddisfazioni professionali per il consulente.

Il fee-only è una consulenza finanziaria trasparente, che garantisce investimenti finanziari sicuri poichè non cela "parcelle occulte" derivanti dalle commissioni inglobate nel prodotto che si vende al cliente. E' una consulenza indipendente e svincolata da banche e compagnie assicurative in cui il professionista analizza le esigenze del cliente, gli propone i prodotti più adatti e viene remunerato esclusivamente per il servizio prestato.

Questa figura è presente in Copernico Sim, società di intemediazione mobiliare indipendente che, come previsto dalla normativa MiFid (Markets in Financial Instruments Directive), offre la consulenza finanziaria a parcella su tutti gli investimenti dei clienti, sia quelli fatti in Copernico che quelli detenuti presso altre banche o intermediari identificando la coerenza, la rischiosità , l'orizzonte temporale, in sintesi valutando la congruità degli investimenti finanziari, assicurativi e previdenziali con le aspettative degli investitori.

Anche in Italia la consulenza finanziaria fee only sta prendendo piede. In America già da tempo la consulenza fee-only è prediletta dalla maggioranza degli investitori, in Europa si stanno registrando gli effetti della direttiva Mifid e dell'istituzione dell'Albo dei consulenti finanziari. Una società di intermediazione finanziaria indipendente come Copernico è oggi in grado di stimare con precisione i benefici che la consulenza finanziaria indipendente apporta al risparmiatore, spiegando così anche perchè la metà degli americani si fida solo dei consulenti finanziari a parcella. La crescente domanda di consulenza finanziaria indipendente è la prova che i risparmiatori sono alla ricerca di professionisti indipendenti, non legati a banche o compagnie di assicurazione, per ottenere garanzie su investimenti finanziari sicuri. Dal lato del professionista si creano nuove opportunità professionali per promotori finanziari, dipendenti bancari e liberi professionisti. Già molti promotori finanziari e dipendenti bancari hanno intrapreso la strada della libera professione nella consulenza finanziaria.